¹ USA alaline asukoht 2020. aasta aprilli seisuga. ² Vanguardi keskmine kulusuhe: 0,06%. Tööstuse keskmine kulukordaja: 0,20%. Kõik keskmised on indeksi investeerimisfondide ja ETF-ide jaoks ning on varadega kaalutud. Tööstuse keskmine ei sisalda Vanguardi. Allikad: Vanguard ja Morningstar, Inc., seisuga 31. detsember 2021. ³ 10-aastase perioodi jooksul, mis lõppes 30. juunil 2020, ületas 26 Vanguardi 34 võlakirjafondist, 16 Vanguardi tasakaalustatud indeksifondist 16 ja 103 Vanguardi aktsiaindeksifondist 85 (kokku 127 Vanguardi 154 indeksifondist). nende Lipperi eakaaslaste grupi keskmised. Tulemused on muudel ajaperioodidel erinevad. Võrdlusse kaasati vaid vähemalt 10-aastase ajalooga indeksi investeerimisfondid ja ETF-id. Allikas: Lipper, Thomson Reutersi ettevõte. Konkurentsivõime andmed näitavad varasemaid tulemusi, mis ei garanteeri tulevasi tulemusi. Vaadake fondi tootlust Peate ostma ja müüma Vanguardi ETF-i aktsiaid Vanguardi maakleriteenuste kaudu (pakkume neid komisjonitasuta) või mõne muu maakleri kaudu (kes võib võtta vahendustasusid). Täieliku teabe saamiseks vaadake Vanguardi maakleriteenuste vahendustasu ja tasude ajakavasid. Vanguardi ETF-i aktsiaid ei saa lunastada otse emiteerivas fondis, välja arvatud väga suurtes kogumites, mille väärtus on miljoneid dollareid. ETFid on allutatud turu volatiilsusele. ETFi ostmisel või müümisel maksate või saate kehtiva turuhinna, mis võib olla suurem või väiksem kui vara puhasväärtus. Kogu investeerimine on seotud riskiga, sealhulgas teie investeeritud raha võimaliku kaotamisega. Mitmekesistamine ei taga kasumit ega kaitse kahjumi eest. Ei ole mingit garantiid, et mis tahes konkreetne varade jaotus või fondide kombinatsioon täidab teie investeerimiseesmärke või tagab teile teatud sissetulekutaseme. Võlakirjafondide puhul on oht, et emitent ei suuda makseid õigel ajal teha ja võlakirjade hinnad langevad intressimäärade tõusu või emitendi maksete sooritamise võimekuse negatiivsete arusaamade tõttu. Investeeringud aktsiatesse või võlakirjadesse, mille on emiteerinud mitte-USA ettevõtted, on seotud riskidega, sealhulgas riigi-/regioonirisk ja valuutarisk. Fondid, mis keskenduvad suhteliselt kitsale turusektorile, seisavad silmitsi suurema aktsiahinna volatiilsuse riskiga. Investeeringud sihtpensionifondidesse on allutatud nende alusfondide riskidele. Aasta fondi nimes viitab ligikaudsele aastale (sihtkuupäev), mil fondi investor läheb pensionile ja lahkub tööturult. Fond hakkab järk-järgult nihutama oma rõhuasetust agressiivsematelt investeeringutelt konservatiivsematele, lähtudes sihtkuupäevast. Investeering sihtpensionifondi ei ole garanteeritud ühelgi ajal, sealhulgas sihtkuupäeval või pärast seda. ESG-fondid on allutatud ESG-i investeerimisriskile, mis on võimalus, et indeksipakkuja poolt ESG-kriteeriumide järgi läbivaadatud aktsiad või võlakirjad toovad üldiselt turgu kehvemini või jäävad kokkuvõttes teiste ESG-kriteeriumite järgi läbivaadatud fondide tootlusest maha. . Indeksipakkuja hinnang ettevõttele, mis põhineb ettevõtte seotuse tasemel konkreetses tööstusharus või indeksi koostaja enda ESG kriteeriumidel, võib erineda teiste fondide omast või nõustaja või investori hinnangust sellisele ettevõttele. Selle tulemusena ei pruugi indeksipakkuja poolt sobivaks peetud ettevõtted kajastada ühegi konkreetse investori tõekspidamisi ja väärtusi ning neil ei pruugi olla positiivseid või soodsaid ESG tunnuseid. Ettevõtete hindamine ESG sõeluuringu või integreerimise jaoks sõltub ettevõtete ESG andmete õigeaegsest ja täpsest aruandlusest. Ekraanide edukas rakendamine sõltub ESG andmete nõuetekohasest tuvastamisest ja analüüsist indeksi pakkuja poolt. Indeksifondid on suurepärane investeering pikaajaliseks jõukuse suurendamiseks, mistõttu on need pensionile jäävate investorite seas populaarsed.

Mis on indeksifondid?

“Indeksfondid” peegeldavad olemasoleva aktsiakogumi, näiteks Standard & Poor’s 500 indeksi tootlust. Kui investeerite indeksifondi, mis jälgib S&P 500 indeksit, investeeritakse teid kõigisse selle indeksi ettevõtetesse.

Kuidas indeksfondid töötavad

Indeksfondid investeerivad pigem passiivse juhtimisstrateegia kui aktiivse juhtimisstrateegiaga. Aktiivne juhtimine on see, kui investeeringute haldur valib aktiivselt, millal konkreetseid investeeringuid osta või müüa. Kuna nende investeeringute valikuga tegeleb keegi, kipuvad aktiivselt juhitud investeeringute haldustasud olema kõrgemad. Paljud investeerimisfondid kasutavad aktiivseid juhtimisstrateegiaid. Passiivne juhtimine on seevastu strateegia, mille kohaselt fondijuht koostab investeeringute portfelli, mis kajastab olemasolevat turuindeksit, näiteks S&P 500. Sel viisil peegeldab indeksifondi tootlus tavaliselt täpselt indeksi oma. praktiline juhtimine pole vajalik.

Miks investeerida indeksifondidesse?

Vaatamata sellele, et fondijuhid teevad palju tööd, et «turgu võita» (nimelt turuindeksit), teevad nad seda väga harva. Ja kui nad seda teevad, on väga ebatõenäoline, et nad jätkavad turu võitmist pikas perspektiivis. S&P Globalisse kuuluva SPIVA andmetel ületas 2019. aastal vaid 29% aktiivselt juhitud fondidest S&P 500. 2021. aastal jätkas vaid 9% nendest fondidest oma võrdlusindeksit. Kuna aktiivselt juhitud fondid toovad sageli turgu kehvemini ja indeksifondid vastavad sellele, toovad passiivselt juhitud indeksifondid tavaliselt oma investoritele pikemas perspektiivis paremat rahalist tulu. Lisaks maksavad need vähem.

Millised on parimad indeksifondid?

Siin on mõned parimad indeksifondid, mis on seotud S&P 500-ga.

Indeksifond	Minimaalne investeering	Kulude suhe
Vanguard 500 indeksifond – Admirali aktsiad (VFIAX)	3000 dollarit	0,04%
Schwab S&P 500 indeksifond (SWPPX)	Ei mingit miinimumi	0,02%
Fidelity 500 indeksifond (FXAIX)	Ei mingit miinimumi	0,015%
Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)	Ei mingit miinimumi	0,0%
T. Rowe Price Aktsiaindeksi 500 fond (PREIX)	2500 dollarit	0,15%

Andmed kehtivad 1. novembri 2022 seisuga. Ainult informatiivsel eesmärgil.

Vanguard 500 indeksifondi Admirali aktsiad (VFIAX)

Tuntud ka kui Vanguard S&P 500 indeksifond, see fond asutati 1976. aastal ja on kõigi indeksifondide vanaisa. Nagu teised selles nimekirjas olevad S&P 500 fondid, annab see fond riskipositsiooni 500 suurimale USA ettevõttele, mis moodustavad umbes 75% USA aktsiaturu koguväärtusest.

Schwab S&P 500 indeksifond (SWPPX)

Nagu uuringufirma Morningstar märgib, on see üks odavamaid ja ligipääsetavamaid S&P 500 jälgimise fonde. See 1997. aastal käivitatud Schwabi fond maksab napi 0,02% kulusuhte ja ei nõua minimaalset investeeringut, muutes selle kulude pärast mures investoritele atraktiivseks.

Fidelity 500 indeksifond (FXAIX)

Fidelity, mis asutati 1988. aastal (varem tuntud kui institutsionaalne Premium-klassi fond), eemaldas selle fondi investeeringu miinimumi, et mis tahes eelarve suurusega investorid saaksid osaleda odava indeksifondi tegevuses.

Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)

Võistluses madalaima hinnaga indeksifondide nimel tegi see Fidelity fond uudiseid, olles esimeste seas, kes ei nõua iga-aastaseid kulusid, mis tähendab, et investorid saavad kogu oma investeeritud raha pikas perspektiivis hoida.

T. Rowe Price Aktsiaindeksi 500 fond (PREIX)

1990. aastal asutatud fondi kulusuhe on konkurentsivõimeline teiste pakkujatega, kuid 2500 dollari miinimum võib algajatele investoritele olla järsk.

Kui palju indeksifondid maksavad?

Indeksfondid võivad olla teistest fondidest odavamad, kuid nendega võivad siiski kaasneda mõned kulud.

• Investeeringu miinimum. Investeerimisfondi investeerimise miinimumsumma võib ulatuda mõne tuhande dollarini. Kui olete selle künnise ületanud, võimaldab enamik fonde investoritel lisada raha väiksemate sammudega.
• Konto miinimum. See erineb investeeringu miinimumist. Kuigi maaklerikonto miinimumsumma võib olla 0 dollarit (tavaline klientide jaoks, kes avavad traditsioonilise või Roth IRA), ei eemalda see konkreetse indeksifondi investeeringu miinimumi.
• Kulude suhe. See on indeksifondi üks peamisi kulusid. Kulude suhtarvud lahutatakse iga fondi aktsionäri tootlusest protsendina nende koguinvesteeringust. Otsige kulutuste suhet investeerimisfondi prospektist või kui otsite finantssaidilt investeerimisfondi pakkumist.
• Maksu-kulu suhe. Lisaks tasude maksmisele võib fondi omamine käivitada kapitali kasvutulu maksud, kui seda hoitakse väljaspool maksusoodustusega kontosid, näiteks 401 (k) või IRA. Nagu kulude suhe, võivad need maksud investeeringutasuvust hammustada.

Kuidas investeerida indeksifondidesse

Indeksifondidesse investeerimine on lihtne. Siin on kiire ülevaade, kuidas seda teha:

1. Sea oma indeksifondidele eesmärk

Enne indeksifondidesse investeerimise alustamist on oluline teada, mida soovite, et teie raha teie heaks teeks. Kui soovite mõne aasta pärast rahapaja teha ja olete valmis võtma palju riske, võite olla huvitatud üksikutest aktsiatest või isegi krüptovaluutadest. Kuid kui soovite lasta oma rahal aja jooksul aeglaselt kasvada, eriti kui säästate pensioniks, võivad indeksifondid olla teie portfelli jaoks suurepärane investeering.

2. Uurige potentsiaalseid indekseid

Indeksifondid jälgivad erinevaid indekseid. Näiteks S&P 500 on üks tuntumaid indekseid, kuna 500 ettevõtet, mida see jälgib, hõlmavad suuri ja tuntud USA-s asuvaid ettevõtteid, mis esindavad väga erinevaid tööstusharusid. Kuid S&P 500 ei ole ainus indeks linnas. Siin on mõned muud võimalused.

• Nasdaq Composite: jälgib enam kui 3000 Nasdaqi börsil noteeritud aktsiat ja on suuresti keskendunud tehnoloogiale.
• Dow Jones Industrial Average: mõõdab 30 USA-s tegutsevat ettevõtet ja hõlmab kõiki tööstusharusid, välja arvatud transport ja kommunaalteenused.
• Wilshire 5000: hõlmab kõiki börsil kaubeldavaid ettevõtteid, mille peakorter asub Ameerika Ühendriikides, ja saadaolevaid hinnaandmeid; mida sageli nimetatakse aktsiaturu koguindeksiks.
• FTSE Global All Cap: sisaldab laia valikut aktsiaid mitme turuväärtusega USA-s ja kogu maailmas; hõlmab arenenud ja arenevaid turge.

3. Uurimisindeksifondid

Kui teate, millist indeksit soovite jälgida, on aeg vaadata tegelikke indeksifonde, millesse investeerite. Indeksifondi uurimisel on oluline arvestada mitmete teguritega. Siin on mõned asjad, mida meeles pidada.

• Ettevõtte suurus ja kapitalisatsioon. Indeksifondid võivad jälgida väikeseid, keskmise suurusega või suuri ettevõtteid (tuntud ka kui väikese, keskmise või suure kapitaliga indeksid).
• Geograafia. On fonde, mis keskenduvad aktsiatele, mis kauplevad välisbörsil või rahvusvaheliste börside kombinatsioonil.
• Ärisektor või tööstus. Saate uurida fonde, mis keskenduvad tarbekaupadele, tehnoloogiale ja tervisega seotud ettevõtetele.
• Vara tüüp. On fonde, mis jälgivad kodu- ja välismaiseid võlakirju, kaupu, sularaha.
• Turu võimalused. Need fondid uurivad investeeringuteks arenevaid turge või muid tekkivaid, kuid kasvavaid sektoreid.

Vaatamata paljudele valikuvõimalustele peate võib-olla investeerima ainult ühte. Investeerimislegend Warren Buffett on öelnud, et keskmine investor peab investeerima vaid laiasse aktsiaturuindeksisse, et olla korralikult hajutatud. Siiski saate oma jaotust hõlpsasti kohandada, kui soovite oma portfellis täiendavat kokkupuudet konkreetsete turgudega (näiteks rohkem arenevatel turgudel või suuremat jaotust väikeettevõtetele või võlakirjadele). Reklaam

NerdWalleti hinnang	NerdWalleti hinnang	NerdWalleti hinnang
Lisateave	Lisateave	Loe arvustust
Tasud 0 dollarit USA online-aktsiate ja ETF-ide tehingu kohta	Tasud 0 dollarit tehingu kohta	Tasud 0 dollarit tehingu kohta
Konto miinimum 0 dollarit	Konto miinimum 0 dollarit	Konto miinimum 0 dollarit
Edendamine Hankige 100 dollarit kui avate uue sobiliku Fidelity konto 50 dollariga või rohkem. Kasutage koodi FIDELITY100. Piiratud ajaga pakkumine. Kehtivad tingimused.	Edendamine Kuni 600 dollarit kui investeerite uude Merrill Edge® Self-Directed kontosse.	Edendamine Saate kuni 600 dollarit või rohkem kui avate ja rahastate E*TRADE konto

4. Valige oma indeksifondid

Kui olete otsustanud, milline indeks teid huvitab, on aeg valida, millist vastavat indeksifondi osta. Sageli taandub see kuludele. Madalad kulud on indeksifondide üks suurimaid müügiargumente. Neid on odav käitada, kuna need on automatiseeritud, et jälgida indeksi väärtuse muutusi. Ärge aga eeldage, et kõik indeksi investeerimisfondid on odavad. Kuigi neid ei halda aktiivselt hästi tasustatud analüütikute meeskond, kannavad nad halduskulusid. Need kulud lahutatakse iga fondi aktsionäri tulust protsendina nende koguinvesteeringust. Kahel fondil võib olla sama investeerimiseesmärk – näiteks S&P 500 jälgimine –, kuid nende halduskulud võivad metsikult erineda. Need protsendipunkti murdosad võivad tunduda suure asjana, kuid teie pikaajaline investeeringutasuvus võib väikseimast tasuinflatsioonist tohutu löögi saada. Tavaliselt, mida suurem on fond, seda madalamad on tasud.

5. Otsustage, kust oma indeksifonde osta

Indeksfondi saate osta otse investeerimisfondide ettevõttelt või maaklerilt. Sama kehtib ka börsil kaubeldavate fondide (ETF) kohta, mis on nagu mini-investeerimisfondid, mis kauplevad nagu aktsiad kogu päeva jooksul (nende kohta leiate teavet allpool). Kui valite indeksifondi ostmise koha, kaaluge järgmist:

• Fondi valik. Kas soovite osta erinevate fondiperekondade indeksifonde? Suured investeerimisfondide ettevõtted kannavad mõnda oma konkurentide fondidest, kuid valik võib olla piiratum kui soodusmaakleri valikus pakutav.
• Mugavus. Leidke üks teenusepakkuja, kes suudab rahuldada kõik teie vajadused. Näiteks kui kavatsete lihtsalt investeerida investeerimisfondidesse (või isegi fondide ja aktsiate segusse), võib investeerimisfondide ettevõte olla teie investeerimiskeskusena. Kuid kui vajate keerukaid aktsiauuringute ja sõeluuringute tööriistu, võib parem olla allahindlusmaakler, kes müüb ka soovitud indeksifonde. (Kui teil pole maaklerikontot, saate selle avada järgmiselt.)
• Kauplemiskulud. Kui komisjonitasust või tehingutasust ei loobuta, kaaluge, kui palju maakler või fondiettevõte indeksifondi ostmise või müügi eest tasu võtab. Investeerimisfondide komisjonitasud on kõrgemad kui aktsiatega kauplemisel, umbes 20 dollarit või rohkem, samas kui aktsiate ja ETFide tehingute hind on alla 10 dollari.
• Mõju investeerimine. Kas soovite, et teie investeering muudaks midagi väljaspool teie portfelli? Mõned indeksifondid jälgivad võrdlusaluseid, mis on suunatud ettevõtetele, keskendudes keskkonna- või sotsiaalse õigluse põhjustele. Lisateave mõjuinvesteeringute kohta.
• Komisjonitasuta valikud. Kas nad pakuvad tehingutasudeta investeerimisfonde või vahendustasuvabasid ETF-e? See on oluline kriteerium, mida kasutame allahindlusmaaklerite hindamisel.

6. Ostke indeksfonde

Indeksfondi aktsiate ostmiseks peate seda tegema investeerimiskontolt. Seejärel saate etapis 3 valitud maakleri kaudu avada investeerimiskonto, näiteks traditsioonilise maaklerikonto või Roth IRA. Seejärel saate fondi sellelt kontolt osta. Kui lähete fondi ostma, võib teil olla võimalik valida kulutamiseks kindel dollarisumma või mitu aktsiat. Indeksifondi aktsia hind ja teie investeerimiseelarve määravad tõenäoliselt selle, kui palju olete nõus kulutama. Näiteks kui teil on 1000 dollarit, mida soovite indeksifondi investeerida, ja teie vaadeldav fond müüb 100 dollarit aktsia kohta, saate osta 10 aktsiat.

7. Hoidke oma indeksifondidel silm peal

Indeksfondidest on saanud ameeriklaste jaoks üks populaarsemaid investeerimisviise tänu nende kasutusmugavusele, kiirele mitmekesisusele ja tootlusele, mis tavaliselt ületab aktiivselt hallatud kontosid. Kuid passiivne juhtimine ei tähenda, et peaksite oma indeksifondi täielikult ignoreerima. Siin on mõned asjad, millele aja jooksul mõelda:

• Kas indeksifond teeb oma tööd? Teie indeksifond peaks peegeldama alusindeksi tootlust. Kontrollimiseks vaadake indeksifondi tootlust investeerimisfondide hinnapakkumise lehel. See näitab indeksifondi tootlust mitme ajaperioodi jooksul, võrreldes võrdlusindeksi tootlusega. Ärge paanitsege, kui tulud ei ole identsed. Pidage meeles, et need investeerimiskulud, isegi kui minimaalsed, mõjutavad tulemusi, nagu ka maksud. Punased lipud peaksid lehvima aga siis, kui fondi tootlus jääb indeksist palju rohkem maha kui kulumäär.
• Kas soovitud indeksfond on liiga kallis? Kui tasud hakkavad aja jooksul kuhjuma, võiksite oma indeksifondi ümber hinnata.
• Kas soovite selle asemel aktsiaid osta? Kui soovite oma investeeringutega käed külge panna, võiksite aktsiaid uurida. Nende samm-sammult juhiste abil saate teada, kuidas aktsiaid osta.

Kas indeksifondidesse investeerimine on ohtlik?

Nagu kõigi investeeringute puhul, on ka indeksifondis võimalik raha kaotada, kuid kui investeerite indeksifondi ja hoiate seda pikaajaliselt, on tõenäoline, et teie investeeringu väärtus aja jooksul tõuseb. Seejärel võib teil olla võimalik seda investeeringut kasumi saamiseks müüa – eriti kui ostate selle indeksfondi siis, kui turg on madalseisus. Nii ostate sisuliselt indeksifondi, kui see on müügil

Kas indeksifondid sobivad algajatele?

Kui plaanite investeerida pikaajaliselt, muutuvad turu langused või tõusud vähem oluliseks. Kui olete mures indeksifondi kõrge hinnaga ostmise pärast, pidage meeles, et kui investeerite sellesse fondi mitu aastat, näib see kõrgem hind palju väiksem. Tutvuge meie investeeringute kalkulaatoriga, et uurida, kuidas investeering indeksifondi või muusse väärtpaberisse võib aja jooksul kasvada. Autor ega toimetaja ei olnud avaldamise ajal eelnimetatud investeeringutes ametis. Standard & Poor’s 500 indeksifondid on tänapäeva populaarsemate investeeringute hulgas – ja pole imestada, miks. S&P 500 indeks, millel need fondid põhinevad, on aja jooksul tootnud keskmiselt umbes 10 protsenti aastas ja esindab sadu Ameerika parimaid ettevõtteid. S&P 500 indeksifondiga omate turgu, selle asemel, et püüda seda ületada. Tegelikult on legendaarne investor Warren Buffett juba pikka aega soovitanud investoritel osta ja hoida S&P 500 indeksifondi. Nii et kui kaalute seda oma portfelli jaoks, peate alustamiseks teadma järgmist.

Indeksfondid selgitatud

Indeksifond on teatud tüüpi investeerimisfond – kas investeerimisfond või ETF –, mis põhineb indeksil. Indeks on eelseadistatud aktsiate kogum ja indeksifond lihtsalt jäljendab indeksi aktsiate koostist, selle asemel, et proovida valida, millised aktsiad toovad paremaid tulemusi. Seega on indeksifond passiivselt juhitud investeering, mis korrigeerib oma osalust ainult siis, kui alusindeks muutub. Indeksifond luuakse tavaliselt konkreetse teema ümber. Näiteks on ettevõtete jaoks olemas indeksid, mis põhinevad nende geograafilisel asukohal (näiteks USA), nende suurusel (suured ettevõtted, nagu S&P 500), nende sektoril (nt pooljuhid või tervishoid) või sellel, kas nad maksavad dividende. Indeks võib koosneda ka ainult võlakirjadest või ainult teatud kvaliteedi ja kestusega võlakirjadest.

Kuidas investeerida S&P 500 indeksifondi

S&P 500 fondi ostmine on üllatavalt lihtne. Saate seadistada oma konto indeksifondi ostmiseks autopiloodil, nii et te ei pea peaaegu kunagi kontot jälgima või võite tehingud käsitsi sisestada.

1. Otsige üles oma S&P 500 indeksifond

S&P 500 indeksifondi on tegelikult lihtne leida, isegi kui te alles alustate investeerimist. Osa indeksifondide ilust seisneb selles, et indeksifondil on täpselt samad aktsiad ja osakaalud kui teisel samal indeksil põhineval fondil. Selles mõttes oleks see nagu valik viie McDonaldsi restorani vahel, kus pakutakse täpselt sama toitu: millisega läheksite? Tõenäoliselt valiksite madalaima hinnaga restorani ja tavaliselt on see sama ka indeksifondidega. Siin on kaks peamist kriteeriumi fondi valimisel:

• Kulude suhe: selleks, et teha kindlaks, kas fond on odav, võiksite vaadata selle kulusuhet. See on kulu, mille fondijuht võtab teilt aasta jooksul fondi haldamise eest tasu.
• Müügikoormus: kui investeerite investeerimisfondidesse, soovite ka näha, kas fondihaldur nõuab teilt müügikoormust, mis on müügivahendustasu väljamõeldud nimi. Soovite seda tüüpi kulutusi täielikult vältida, eriti indeksifondi ostmisel. ETF-id ei võta müügikoormust.

S&P 500 indeksifondidel on turu ühed madalamad kulusuhted. Indeksinvesteerimine on juba odavam kui peaaegu iga teine ​​investeerimisliik, isegi kui te ei vali kõige odavamat fondi. Paljud S&P 500 indeksifondid nõuavad aastas alla 0,10 protsendi. Teisisõnu, selle kursiga maksate ainult 10 dollarit aastas iga fondi investeeritud 10 000 dollari eest. Mõned fondid on isegi odavamad. Siin on viis parimat S&P 500 indeksifondi, sealhulgas üks täiesti tasuta, aga ka mõned teised parimad indeksifondid. Investeerimisel ei too rohkem maksmine alati paremat tulu. Tegelikult on tasude ja tulude vaheline suhe sageli vastupidine. Kuna need fondid on suures osas samad, ei ole teie valik “tee või katkesta” otsus – võite eeldada indeksi tootlust, olenemata sellest, millest on lahutatud kulusuhe või teie makstavad tasud. Seega on kulud siin olulised. Valige oma fond ja märkige üles selle tähis, kolme- kuni viietäheline tähestikuline kood.

2. Mine oma investeerimiskontole või ava uus

Pärast indeksifondi valimist soovite pääseda juurde oma investeerimiskontole, olgu see siis 401(k), IRA või tavaline maksustatav maaklerikonto. Need kontod annavad teile võimaluse osta investeerimisfonde või ETF-e ning võib-olla saate hiljem isegi aktsiaid ja võlakirju osta, kui otsustate seda teha. Kui teil pole kontot, peate selle avama, mida saate teha kuni 15 minutiga. Soovite sellist, mis vastab teie plaanitavatele investeeringutele. Kui ostate investeerimisfondi, proovige leida maakler, kes võimaldab teil oma investeerimisfondiga kaubelda ilma tehingutasuta. Kui ostate ETF-i, otsige maaklerit, kes pakub ETF-e ilma vahendustasudeta, mis on muutunud normiks. Parimad maaklerid pakuvad tuhandeid ETF-e ja investeerimisfonde ilma kauplemistasuta. Siin on Bankrate’i algajatele mõeldud parimate maaklerite nimekiri.

3. Tehke kindlaks, kui palju saate endale lubada investeerida

Investeerimise alustamiseks ei pea te olema jõukas, kuid teil peaks olema plaan. Ja see plaan algab välja mõtlemisega, kui palju saate investeerida. Soovite kontole regulaarselt raha lisada ja püüdke seda seal hoida vähemalt kolm kuni viis aastat, et anda turule piisavalt aega tõusmiseks ja suurematest langustest taastumiseks. Mida vähem on teil võimalik investeerida, seda olulisem on leida maakler, kes pakub teile madalaid tasusid, sest see on raha, mis muidu võiks teie investeeringuteks kuluda. Kui olete välja mõelnud, kui palju saate investeerida, kandke see raha oma maaklerikontole. Seejärel seadistage oma konto, et soovitud summa regulaarselt igal nädalal või kuus pangast üle kanda. Või saate seadistada oma 401(k) konto, et igalt palgalt raha teisaldada.

4. Ostke indeksfond

Kui teate S&P indeksifondi, mida soovite osta ja kui palju saate investeerida, minge oma maakleri veebisaidile ja tehke kauplemine. Pidage kinni maakleri lihtsast tehingu sisestamise vormist, mis kuvatakse sageli ekraani allosas. Sisestage fondi tähis ja arv, kui palju aktsiaid soovite osta, olenevalt sellest, kui palju raha olete kontole paigutanud. Kui teil on võimalik raha maaklerikontole regulaarselt teisaldada, võimaldavad paljud maaklerid teil koostada investeerimisgraafiku, et osta indeksifondi perioodiliselt. See on suurepärane võimalus investoritele, kes ei taha meeles pidada tavalist tehingut. Saate selle seadistada ja unustada. Selle tulemusel saate ära kasutada dollari kulude keskmistamise eeliseid, mis aitavad teil riske vähendada ja tulusid suurendada.

Mis on S&P 500?

Kuigi indekseid võib olla peaaegu igasugune arv, põhinevad kõige kuulsamad indeksid Dow Jones Industrial Average, Standard & Poor’s 500 ja Nasdaq 100. Neist S&P 500 indeksit on hakatud nägema Ameerika aktsiaturu kellukesena. See sisaldab umbes 500 USA suurimat ettevõtet ja kui investorid räägivad “turu löömisest”, peetakse S&P 500 sageli võrdlusaluseks. Seevastu Dow Jones Industrials sisaldab vaid 30 ettevõtet, samas kui Nasdaq 100 sisaldab umbes 100 ettevõtet. Kuigi nende indeksite osalus kattub, sisaldab S&P 500 kõige erinevamaid ettevõtteid erinevatest tööstusharudest ja on nendest kolmest indeksist kõige laiemalt hajutatud.

Miks investoritele S&P 500 indeksifondid meeldivad?

S&P 500 indeksifondid on muutunud investorite seas uskumatult populaarseks ja põhjused on lihtsad:

• Omage palju ettevõtteid: need fondid võimaldavad teil omada osalust sadades aktsiates, isegi kui teile kuulub vaid üks indeksifondi aktsia.
• Mitmekesistamine: see lai ettevõtete kogum tähendab, et vähendate oma riski mitmekesistamise kaudu. Kui teil on palju ettevõtteid, ei tee ühe ettevõtte kehv tulemus teile nii palju kahju.
• Madalad kulud: indeksifondid on tavaliselt madalad (madalad kulusuhted), kuna neid juhitakse pigem passiivselt kui aktiivselt. Selle tulemusena investeeritakse rohkem teie raskelt teenitud dollareid selle asemel, et maksta fondihalduritele tasudena.
• Kindel tootlus: teie tootlus on tegelikult võrdne S&P 500 tootlusega, mis on ajalooliselt olnud pikkade perioodide jooksul keskmiselt umbes 10 protsenti aastas.
• Lihtne osta: indeksifondidesse investeerimine on palju lihtsam kui üksikute aktsiate ostmine, kuna see nõuab vähe aega ja investeerimisteadmisi.

Need on suurimad põhjused, miks investorid on massiliselt S&P 500 poole pöördunud.

Kas S&P 500 indeksifond on hea investeering?

Kuni teie ajahorisont on kolm kuni viis aastat või kauem, võib S&P 500 indeksifond olla teie portfelli heaks täienduseks. Iga investeering võib aga toota kehva tulu, kui see ostetakse ülehinnatud hindadega. Kuid see ei ole osutunud nende fondide jaoks probleemiks, sest investorid saavad pikkade perioodide jooksul keskmiselt umbes 10 protsenti aastast tulu. Kaaluge fondi ostmist teatud aja jooksul, kasutades meetodit, mida nimetatakse dollarikulude keskmistamiseks. Seda tehes jagate ostupunkte ja väldite “turu ajastamise” tava. See lähenemisviis võib aidata teil aeg-ajalt ette tulevaid turu langusi ära kasutada.

Alumine joon

S&P 500 indeksifondi ostmine võib olla teie portfelli jaoks tark otsus ja see on üks põhjus, miks Warren Buffett on seda järjekindlalt investoritele soovitanud. Odava fondi leidmine ja maaklerikonto loomine on lihtne, isegi kui teil on vaid põhiteadmised, mida teha. Siis saate nautida S&P 500 tugevat jõudlust aja jooksul. Toimetuse lahtiütlemine: kõigil investoritel soovitatakse enne investeerimisotsuse tegemist läbi viia oma sõltumatud investeerimisstrateegiate uuringud. Lisaks teavitatakse investoreid, et investeerimistoote varasem tootlus ei garanteeri tulevast hinnatõusu.

• Kuidas oma airpode ümber nimetada
• Kuidas vähendada turset pärast operatsiooni
• Kuidas viiulit häälestada
• Kuidas muuta hoiatusheli Macis
• Kuidas kautsjonit vähendada